АНГЛИЙСКИЙ МЕТОД ИНВЕСТИРОВАНИЯ – ЧТО ЭТО ТАКОЕ?

«Инвестирование должно напоминать наблюдение

за тем, как сохнет краска или как растет трава.

Если вам нужен азарт, то возьмите $ 800

и поезжайте в Лас-Вегас».

- Пол Самуэльсон, американский экономист.

№1
Unit-Linked
В последнее время все больше состоятельных инвесторов обращают внимание на Английский метод инвестирования. Не удивительно, он открывает ряд преимуществ, одно из которых – свобода. Давайте разберемся, что это такое и на что инвестору следует обратить внимание прежде, чем приобретать полис Unit-Linked.
№2
О МЕТОДЕ
Традиционно, принято считать, что инвестирование осуществляется через брокерские счета и немногие знают, что существует иной способ сохранения и приумножения капитала – посредством страховых компаний. Данный метод открывает множество преимуществ, так как в его основе лежит инвестирование через страховые полисы. В чем уникальность данного способа и почему инвесторы всего мира предпочитают Английский метод инвестирования?
UNIT-LINKED.
КОНЦЕПЦИЯ АНГЛИЙСКОГО МЕТОДА ИНВЕСТИРОВАНИЯ
№3
ИСТОРИЯ
Первые упоминания об Английском методе инвестирования относят к 60-м годам XX века, когда ряд компаний в Англии предложили своим клиентам инвестировать средства в различные активы, используя полисы страхования Unit-Linked. Способ оказался надежным и результативным, поэтому быстро набрал популярность как в Англии, так и за её пределами.

Сегодня в России нет необходимой юридической базы для предоставления клиентам возможности инвестировать в отечественные полисы Unit-Linked. Существуют продукты-аналоги, например, накопительное и инвестиционное страхование жизни. Однако, они существенно уступают западному конкуренту.
К счастью, приобрести полис Unit-Linked можно с помощью инвестиционных компаний и финансовых консультантов, которые имеют доступ к страховым компаниям, работающим по Английскому методу инвестирования.
№4
ЭТАПЫ ИНВЕСТИРОВАНИЯ
Процесс инвестирования осуществляется посредством приобретения полиса страхования жизни в страховой компании, которая, как правило, находится в офшорной зоне. Это позволяет оптимизировать налогообложение, а главное – воспользоваться всеми преимуществами страхования жизни.
Таким образом, инвестор приобретает «набор функций 2 в 1». Кроме того, страховая компания гарантирует юридическую защиту капитала, выполняет распоряжения клиента, органично сочетая в себе услуги страхования и private banking, а также имеет удобный online-сервис и поддержку.
№5
КАКИЕ ВОПРОСЫ ПОЗВОЛЯЕТ РЕШИТЬ ПОЛИС UNIT-LINKED?
Ключевые преимущества:

  • Накопить деньги на крупные покупки.
Например, приобрести недвижимость, оплатить престижное образование детям или создать рентный (а также пенсионный) капитал.
  • Сохранить и обезопасить средства от нежелательных лиц или последствий.
Финансы, находящиеся внутри страхового полиса, защищены от конфискации по суду и неделимы при разводе.
  • Сформировать и грамотно передать наследство.
Удобная система инвестирования позволяет назначить любых бенефициаров (наследников) и распределить средства по-своему усмотрению, что невозможно в российской системе наследования. Кроме того, все процессы осуществляются значительно быстрее и оперативнее.
  • Воспользоваться всеми преимуществами льготного налогообложения.
Инвестиции в безопасности, так как проходят через страховую компанию, которая в свою очередь находится в офшорной зоне. Инвестор вправе не подавать налоговую декларацию о доходах, а также законно избежать налогов на рост капитала.

Таким образом, полис Unit-linked – это выгодное решение для создания, сохранения, приумножения и передачи капитала.
№6
ПОРТФЕЛЬ ИНВЕСТИЦИЙ НА ОСНОВЕ АНГЛИЙСКОГО МЕТОДА
Финансовые советники часто рекомендуют инвесторам создавать портфели инвестиций, то есть распределять вложенные средства между несколькими инструментами. Суть данной стратегии заключается в максимизации доходности и эффективности вложенных средств при минимальных рисках.

Английский метод инвестирования актуален при долгосрочных стратегиях инвестирования на срок не менее 5 лет.
№7
КОМУ ПОДХОДИТ?
  • Вы готовы диверсифицировать портфель инвестиций, чтобы сократить риски до минимума и обезопасить свой капитал, не теряя доходность.
  • Вы рассматриваете долгосрочные стратегии инвестирования с регулярными платежами для реализации крупных финансовых целей, например, приобретение недвижимости или оплата престижного образования детям.
  • Вы хотите сформировать пенсионный капитал или наследство, а также грамотно и удобно передать его бенефициарам.
  • Вы готовы делегировать управление вашими инвестициями и ищите простое, но надежное решение.
  • Вы хотите сохранить и обезопасить капитал от налогообложения, развода или конфискации по суду.
№8
ЭТАПЫ ОТКРЫТИЯ ПОЛИСА UNIT-LINKED
В первую очередь, необходимо подготовить необходимый набор документов (заграничный паспорт, ИНН, подтверждение адреса регистрации, подтверждение доходов).

Далее, следует назначить роли, а именно: владельца полиса, плательщика и бенефициара, а также уточнить ряд подробностей, например, когда бенефициары получат выплату по страховому полису в случае смерти застрахованных лиц.

Выбрать программу с помощью финансового советника и завершить оформление полиса Unit-Linked.
№9
НА ЧТО ОБРАТИТЬ ВНИМАНИЕ?
Во-первых, профессиональный финансовый советник не предложит вам варианты вложений без определения вашего риск-профиля. Тест позволит определить к какому типу инвестора вы относитесь. Варианты могут быть следующие: консервативный, умеренно-консервативный, рациональный, агрессивный и спекулятивный инвестор.
Понимая риск-профиль, финансовый советник подберет оптимальный план по достижению ваших финансовых целей.

Во-вторых, сумма инвестиций и ее регулярность – не менее важные вопросы. Какой формат подходит вам больше: разовые или регулярные инвестиции? Какую сумму вы готовы инвестировать? Кстати, сумма регулярных инвестиций не должна превышать 10-15% от семейных доходов.

В-третьих, в программах с регулярными инвестициями есть «начальный период», то есть обязательный срок инвестирования. Такой срок устанавливается в зависимости от выбранной программы.
ВЫВОДЫ
Английский метод инвестирования с помощью полиса Unit-Linked – отличное решение для тех, кто выбирает надежность страховых продуктов и возможности создания личного инвестиционного портфеля с высокой доходностью. Приятным бонусом является оптимизация налогообложения на долгосрочном пути инвестирования.

Вне зависимости от ваших целей (например, покупка недвижимости, дорогого автомобиля, оплата престижного образования, создание рентного капитала или передачи наследства), Английский метод инвестирования гарантирует вам их реализацию.

Получите консультацию независимого финансового советника и узнайте больше про возможности Английского метода инвестирования вместе с компанией Leader Group.
Подпишитесь на Telegram-канал Leader INFO. Полезный контент и экспертные мнения по теме личных финансов, инвестиций и страхования.
Если статья тебе понравилась,
ПОДЕЛИСЬ ей: