Ответьте на 7 вопросов и узнайте какой Вы тип инвестора
Ответьте на 7 вопросов и узнайте какой Вы тип инвестора
Получить консультацию финансового советника
В ЧЕМ ОТЛИЧИЕ: НЕЗАВИСИМЫЙ ФИНАНСОВЫЙ СОВЕТНИК И МЕНЕДЖЕР БАНКА?
Разбираемся с тем, к какому специалисту лучше обратиться за квалифицированной помощью в области личных финансов и инвестиций.
В России не так много независимых финансовых советников, а инвестиционных советников всего 200*. При этом, рынок переполнен менеджерами в банках. Они продают финансовые, страховые и инвестиционные решения компаний, в которых работают. Многие не понимают разница. Давайте разберемся, кто и чем занимается?
*Реестр инвестиционных советников Банка России.
*Реестр инвестиционных советников Банка России.
МЕНЕДЖЕР БАНКА
- Является наемным специалистом и действует исключительно в интересах компании. Продает ее продукты и однотипные решения, не учитывая интересов клиента.
- Работает в офисе только в будние дни в рамках рабочего времени с 9:00 до 18:00, в исключительных случаях и в выходные. Но редко. Поэтому, если у инвестора возникает срочный вопрос, непонимание или внеплановая ситуация на фондовом рынке - вам никто не ответит.
- Имеет ограниченный выбор решений, так как продает продукты финансовой организации, в которой работает. В связи с санкциями, в продуктовой линейке многих компаний остались только отечественные инвестиционные и страховые решения. Очевидно, что для клиента они не такие выгодные как их иностранные аналоги.
- Не занимается комплексным сопровождением клиента по всем направлениям его жизни: сохранение, приумножение и защита капитала. Задача менеджера - продать одну услугу.
- Не заинтересован в успехе клиента, так как значение имеет только репутация компании. Может уволится из компании в любой момент.
НЕЗАВИСИМЫЙ ФИНАНСОВЫЙ СОВЕТНИК
- Имеет гибкий свободный график. Работает во все дни недели, а значит - всегда на связи. Может приехать в офис к клиенту или встретить в ресторане за кофе: как будет удобно инвестору.
- Действует исключительно в интересах клиента. Этому есть несколько причин. Независимый финансовый советник работает на репутацию. Успешные кейсы - это залог долгого взаимовыгодного сотрудничества с инвестором, а также рекомендации другим клиентам.
- Имеет эксклюзивный доступ к широкой линейке решений в ведущих иностранных компаниях. Выбирает их исходя не из своих предпочтений или денежного вознаграждения, а опираясь на выгоду для инвестора. От результатов клиента зависит его вознаграждение..
- Сопровождает клиента комплексно. Помогает с: релокацией бизнеса и переездом в другую страну, открытием счетов и оформлением документов. Сохраняет и приумножает капитал инвестора, помогает накопить на достижение финансовых целей. Формирует страховую защиту для всей семьи.
ВЫВОДЫ
Очевидно, что независимый финансовый советник - это специалист, который действует исключительно в интересах своего клиента. Он работает на репутацию, помогая инвестору сохранять и преумножать капитал, особенно в условиях кризиса и нестабильности.
Банковский менеджер, напротив, работает на компанию и старается всеми путями выполнить план продаж. Ему не интересно, какой результат получит клиента через 3-5-15-30 лет, потому что менеджера может уже не быть в этой компании.
Банковский менеджер, напротив, работает на компанию и старается всеми путями выполнить план продаж. Ему не интересно, какой результат получит клиента через 3-5-15-30 лет, потому что менеджера может уже не быть в этой компании.
Подпишитесь на Telegram-канал
Роман Курганов | Финансовый советник.
Полезный контент и экспертные мнения по теме личных финансов, инвестиций и страхования.
Роман Курганов | Финансовый советник.
Полезный контент и экспертные мнения по теме личных финансов, инвестиций и страхования.
Если статья тебе понравилась,
ПОДЕЛИСЬ ей:
ПОДЕЛИСЬ ей: